صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)

صندوق المؤشرات المتداول (ETF) هو واحد من أشهر الخيارات الاستثمارية للمبتدئين الذين يرغبون في دخول الأسواق بمنتجات متنوعة. لكن ما هي صناديق المؤشرات المتداولة، وكيف تختلف عن الأدوات الاستثمارية الأخرى؟

إذا كنت ترغب في الاستثمار في قطاع الأدوية، لكنك لا تعرف بأي شركة تحديدًا، فإن الحل يكمن في صناديق المؤشرات المتداولة. هذه الصناديق تضم مجموعة من الأسهم التابعة لعدة شركات أدوية، مما يمنحك نطاقًا استثماريًا أوسع ويقلل من المخاطر المرتبطة بالاستثمار في سهم شركة واحدة.

في حالة تراجع سهم شركة معينة ضمن الصندوق، قد يعوضه ارتفاع سهم شركة أخرى، مما يوازن استثمارك بشكل عام.

تعريف صناديق المؤشرات المتداولة

صندوق المؤشرات المتداولة (ETF) هو صندوق يمثل مجموعة من الأصول المالية مثل الأسهم، السندات، السلع، وحتى العملات. يعتبر الاستثمار في هذه الصناديق طريقة مميزة لتنويع المحفظة الاستثمارية، حيث يتكون الصندوق من عدة أصول بدلاً من أصل واحد. يمكنك الاستثمار في صندوق يضم أسهم آلاف الشركات.

كيفية عمل صناديق المؤشرات المتداولة

يقوم “مزودو الصناديق” بإنشاء صناديق الاستثمار المتداولة لتمكين المستثمرين من شراء وبيع الأسهم. كل صندوق يتمتع برمز خاص به لتمييزه عن باقي الصناديق. على سبيل المثال، رمز صندوق Vanguard Value هو VTV، ورمز صندوق Shares Russell 2000 هو IWN.

يمكنك بيع وشراء حصص في هذه الصناديق على مدار اليوم مثل الأسهم التقليدية، ويختلف سعرها وفقًا للعرض والطلب. يمكن تحقيق أرباح من هذه الصناديق على أساس شهري أو وفق قواعد الصندوق.

مميزات الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة

• التنويع وخفض المخاطر: عند شراء سهم في صندوق مؤشرات، تستثمر في أصول مالية تنتمي لعدة شركات وقطاعات مختلفة، مما يقلل من المخاطر.
• المرونة: يمكنك شراء أو بيع الصناديق خلال ساعات التداول التقليدية مثل الأسهم.
• التنوع: تتيح لك الاستثمار في مجموعة كبيرة من الأصول بتكلفة بسيطة.
• البساطة: تجعل عملية الاستثمار سهلة وبسيطة.
• السهولة: يمكنك شراء وبيع أسهم الصناديق بعدة نقرات عبر مواقع وسطاء التداول.
• التحوط: تستخدم لأغراض تحوطية ضد الخسائر المحتملة في الأصول الأخرى.

الفرق بين صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار ؟

ربما تتساءل عن الفرق بين صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المشتركة. فيما يلي توضيح للاختلافات الرئيسية بينهما:

الاختلاف الأول:

صناديق المؤشرات، مثل الأسهم التقليدية، يمكن بيعها وشراؤها في البورصات العالمية المختلفة. بينما الطريقة الوحيدة لشراء حصة في صناديق الاستثمار هي عبر شركات التمويل، حتى إذا كان الصندوق مدرجًا في الأسواق المالية. شركات التمويل، أو ما تعرف بشركات إدارة الأصول، هي مؤسسات تدير استثمارات نقود المستثمرين في عدد من الأدوات المالية مثل الأسهم والأوراق المالية.

الاختلاف الثاني:

صناديق المؤشرات تميل نحو تتبع المؤشرات، لو كنا نتحدث عن صناديق المؤشرات في الويالات المتحدة فأنها تتبع  مؤشر S&P 500،  الذي يُعتبر مقياسًا للأسهم ذات رؤوس الأموال الكبيرة في الولايات المتحدة. نظرًا لأن صناديق المؤشرات مرتبطة بأداء مؤشر معين، فهي تُعد وسيلة رائعة للاستثمار . يمكنك الاستفادة من الاستثمار في المؤشر ككل، مع الحصول على مميزات مثل انخفاض التكاليف والشفافية.

الاختلاف الثالث:

أسعار صناديق المؤشرات عادة ما تكون أقل من صناديق الاستثمار. عند شراء حصة في صناديق المؤشرات، تدفع رسومًا أقل مقارنة بصناديق الاستثمار المشتركة. ومع ذلك، تحاول الشركات المديرة لصناديق الاستثمار تقليل رسومها للتنافس مع صناديق المؤشرات.

اختلافات إضافية:

• صناديق الاستثمار غالبًا ما تؤدي بشكل أفضل من السوق العام لأنها تُدار بواسطة مدير صندوق أو فريق متخصص يختار أفضل الاستثمارات.
• يمكن تداول أسهم صناديق الاستثمار فقط بعد إغلاق الأسواق المالية.
• بعض صناديق الاستثمار تتطلب حدًا أدنى للاستثمار، بينما يمكن لمستثمري صناديق المؤشرات شراء سهم واحد أو أقل.

أنواع صناديق المؤشرات

هناك ثلاثة أنواع شهيرة من صناديق المؤشرات:

1. صناديق كبرى تعتمد على المؤشر: تتبع مؤشرات كبرى مثل S&P 500.
2. صناديق مؤشرات القطاع أو التخصصية: تتبع شريحة أو قطاع واحد مثل الذهب أو النفط.
3. صناديق المؤشرات النشطة: تُدار بواسطة فريق استثماري يقوم بالبحث ووضع خطط للاستثمارات.

نصيحة:

ابحث جيدًا في تاريخ الصندوق الذي ترغب في الاستثمار فيه، فالأرباح والخسائر التاريخية للصندوق تساعدك في اختيار الصندوق الأكثر استقرارًا.

في المملكة العربية السعودية، تتوفر العديد من صناديق الاستثمار وصناديق المؤشرات التي تتيح للمستثمرين فرصًا متنوعة لتنمية أموالهم. إليك نظرة عامة على كل منهما:

صناديق الاستثمار

صناديق الاستثمار هي أدوات مالية تجمع الأموال من العديد من المستثمرين وتستثمرها في محفظة متنوعة من الأصول مثل الأسهم والسندات والعقارات. يتم إدارة هذه الصناديق بواسطة مديرين محترفين يسعون لتحقيق أهداف استثمارية محددة. في السعودية، تتوفر عدة أنواع من صناديق الاستثمار، منها:

1. صناديق الأسهم: تستثمر في أسهم الشركات المدرجة في السوق المالية.
2. صناديق السندات: تستثمر في السندات والصكوك.
3. صناديق العقارات: تستثمر في العقارات التجارية والسكنية.
4. صناديق متعددة الأصول: تستثمر في مجموعة متنوعة من الأصول لتحقيق التوازن بين المخاطر والعوائد.

صناديق المؤشرات

صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) هي نوع من صناديق الاستثمار التي تتبع أداء مؤشر معين مثل مؤشر السوق السعودي (تاسي) أو مؤشر عالمي مثل S&P 500. تتميز هذه الصناديق بأنها تُتداول في البورصة مثل الأسهم، مما يتيح للمستثمرين شراء وبيع وحداتها بسهولة. من أبرز صناديق المؤشرات في السعودية:

1. البلاد للذهب 
   
2. صكوك البلاد : 
3. صكوك الإنماء : 
   
4. يقين للبتروكيماويات
   
5. يقين 30
   
6. الأول إم تي 30
   
7. البلاد إم إس سي آي
   
8. البلاد التقني الأمريكي
   
9. البلاد للنمو السعودي
   

إليكم رابط جميع صناديق المؤشرات المتداولة في السوق السعودي :

جميع صناديق المؤشرات المتداولة

• التداول السهل: يمكن شراء وبيع وحدات صناديق المؤشرات في أي وقت خلال ساعات التداول.
• التكلفة المنخفضة: عادة ما تكون رسوم الإدارة أقل مقارنة بصناديق الاستثمار التقليدية.
• الشفافية: يتم الإفصاح عن مكونات الصندوق بشكل دوري، مما يتيح للمستثمرين معرفة الأصول التي يستثمرون فيها.

إذا كنت بحاجة إلى مزيد من التفاصيل حول صناديق معينة أو نصائح استثمارية، فلا تتردد في السؤال!

Telegram: Contact تعليم الاستثمار